La fraude représente aujourd’hui un enjeu majeur pour les entreprises, quelle que soit leur taille. Qu’elle prenne la forme de faux virements, de fraude à l’assurance ou encore de systèmes pyramidaux, ses conséquences peuvent être dramatiques pour les organisations qui n’ont pas su s’en prémunir.
Plongez-vous au cœur des mécanismes de fraude, découvrez les différentes typologies existantes et comprenez comment les détecter et s’en protéger efficacement.
La fraude SEPA par e-mail
ce type de fraude exploite les échanges électroniques pour détourner des fonds via de faux mandats SEPA. Les fraudeurs se font passer pour des partenaires financiers afin de récupérer les informations bancaires nécessaires aux prélèvements frauduleux.
La fraude à l’assurance
Longtemps considérée comme un délit sans victime, elle pèse pourtant lourdement sur les finances des assureurs. Les mécanismes sont variés : sinistres inventés, exagération des dommages, ou encore fausses déclarations.
La fraude pyramidale : Le système Ponzi
Célèbre pour ses scandales retentissants, le système Ponzi repose sur un modèle économique frauduleux : les investisseurs sont rémunérés grâce aux fonds apportés par les nouveaux entrants, créant une illusion de rentabilité.
La fraude aux paiements push autorisés (APP)
Cette pratique, en forte hausse, consiste à convaincre une victime d'autoriser un paiement vers un compte frauduleux, souvent sous le prétexte d'une urgence ou d'une fausse commande.
Le faux ordre de virement international (FOVI)
Par une usurpation d’identité, les fraudeurs parviennent à convaincre une entreprise de procéder à un virement bancaire vers un compte étranger. Cette technique particulièrement sophistiquée cible les entreprises opérant à l’international.
La fraude aux fausses factures
Elle repose sur la transmission de fausses factures à l'entreprise, qui, si elle n'est pas vigilante, procède au règlement des montants demandés.
La fraude à la coquille vide
Cette fraude émergeante vise à créer de fausses entités commerciales pour escroquer les fournisseurs et partenaires.
Prévenir les risques de fraude : Les solutions efficaces
Face à la multiplication des attaques, il devient crucial pour les entreprises de se doter d'outils performants. La digitalisation des processus, l'automatisation de la surveillance des transactions et le contrôle renforcé des données financières permettent de minimiser les risques.
Protégez votre entreprise dès aujourd'hui
Ne laissez pas la fraude mettre en péril la stabilité de votre entreprise. Prenez les devants en sécurisant vos opérations financières et en formant vos équipes à détecter les signaux d’alerte.
Pour en savoir plus sur les solutions que nous pouvons vous proposer, n’hésitez pas à remplir notre formulaire de contact.