ELLIPRO Credit Risk Management
S’informer et arbitrer en toute confiance
64 %Des entreprises touchées par la fraude
37 %De tentatives de fraude aboutissent
÷ 10Délai de vérification divisé par 10
Une menace croissante qui appelle une réponse adaptée
En 2023, 64 % des entreprises françaises ont subi au moins une tentative de fraude, soit une hausse de près de 28 % par rapport à l’année précédente.
Parmi les méthodes les plus utilisées, la fraude au virement, usurpation d’identité, faux RIB ou détournement de paiement, peut intervenir aussi bien côté client que fournisseur et toucher directement les services achats et les directions financières. Une fraude ou une erreur non détectée sur un IBAN peut ainsi entraîner des pertes financières importantes, désorganiser l’entreprise et porter atteinte à sa réputation auprès de ses partenaires.
Qu'est-ce que la vérification automatique d'IBAN ?
La vérification d'IBAN consiste à s'assurer que des coordonnées bancaires sont à la fois valides et réellement rattachées au bon titulaire, avant l'exécution d'un virement.
Il existe deux niveaux de contrôle :
Le contrôle de format : vérifie que la clé de contrôle ISO 13616 de l'IBAN est mathématiquement correcte. Il détecte une erreur de saisie, mais ne garantit ni l'existence du compte, ni l'identité de son titulaire.
La vérification de concordance titulaire (proposée par Ellisphere) : interroge directement les référentiels bancaires pour confirmer que l'IBAN appartient bien à l'entreprise ou à la personne déclarée (via le SIREN pour les personnes morales), et que le compte est actif. C'est ce niveau de contrôle qui permet réellement de détecter une tentative de fraude.
Le triptyque gagnant d'un processus automatisé
Prévention du risque, paiements sécurisés et productivité optimisée
Détectez la fraude
Avant qu'elle ne vous impacte d'un point de vue financier ou réputationnel, en fiabilisant vos tiers et en sécurisant vos virements.
Éliminez les impayés
Dus à un référentiel de données erroné en vous assurant que les comptes bancaires sont bien actifs.
Optimisez l'efficacité
De vos équipes qui s'appuient sur un processus automatisé, fiable et rapide. Le délai passe de 30 à 3 minutes.
Aujourd'hui, le délai de vérification de l'IBAN est divisé par 10, et passe de 30 à 3 minutes. La productivité des équipes est décuplée.
3 modes d'accès à ces informations
Choisissez le mode d'accès adapté à vos processus
Plateforme SaaS
Consultation en temps réel via interface web intuitive
API
Intégration directe des données à vos outils métier
Connecteurs SI
Interconnexion native avec vos systèmes existants
Fonctionnalités au service de votre expérience
Accès rapide depuis le tableau de bord
Lancez vos demandes en un clic et obtenez une réponse en quasi temps réel. Le module historise toutes les demandes de vérification d'IBAN réalisées. Vous pouvez filtrer les réponses pour piloter vos dossiers.
Vision des IBAN vérifiés sur la fiche Entreprise
Pour les clients Ellipro Risk Management : depuis la fiche Entreprise, retrouvez les résultats des demandes de vérification d'IBAN. Vous pouvez ainsi compléter l'analyse de la solvabilité de votre tiers.
Vérification des IBAN en masse
Lors de la vérification initiale de votre base de données, ou avant le paiement de vos fournisseurs, les demandes en masse s'avèrent très utiles. Recevez les résultats dès le lendemain matin dans votre messagerie.
Prêt à sécuriser vos paiements ?
Protégez votre entreprise contre la fraude au virement avec la vérification automatique d'IBAN
Ils nous font confiance
"Aujourd'hui, le délai de vérification de l'IBAN est divisé par 10, et passe de 30 à 3 minutes. La productivité des équipes est décuplée."